KYC & AML Политика
1. Политика AML регламентирует деятельность обменного пункта GOGOBIT в отношении борьбы с отмыванием денег и использованием сервиса с целью легализации денежных средств добытых преступным путем.
2. Сервис GOGOBIT запрещено использовать с целью: отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества, покупки запрещенных товаров и услуг и любой противоправной деятельности.
3. На основании данной Политики AML обменный пункт проводит анализ, мониторинг и контроль транзакций (AML-проверка), осуществляющихся с помощью сервиса GOGOBIT.
3. Для анализа, контроля и мониторинга транзакций обменный пункт использует сервис GetBlock.
4. При проверке транзакций (AML проверка) на предмет противодействия отмывания денежных средств обменный пункт ориентируется на общий риск транзакции и параметры высокого риска. Параметрами высокого риска являются :"Child Exploitation"; "Fraud Shop"; "High-Risk Jurisdiction"; "Illicit Actor/Organization"; "Terrorism Financing"; "Dark Service" ; "Dark Market" ; "Exchange Fraudulent" ; "Scam" ; "Illegal Service" ; "Stolen" ; "Mixer" ; "Ransom" ; "Enforcement Action" ; "Gambling" ; "Sanctions".
5. В случае если подробный анализ выявляет наличие параметров высокого риска из пункта 4 данной "Политики AML" более 40% в транзакции или общий риск превысил 75%- обменный пункт вправе:
5.1. Остановить проведение заявки.
5.2. Потребовать верификацию личности пользователя (КУС) — процесс "Знай своего клиента".
6. Верификацию личности пользователя (КУС) должна включать в себя:
6.2. Фото вашего паспорта в развернутом виде (стр. 2-3) на фоне окна с заявкой ID:00000.
6.3. Селфи рядом с удостоверением личности в развернутом виде (стр. 2-3). На фотографиях должны отчетливо видны все данные для проверки.
6.4. Верификация личности должна быть предоставлена только с данными пользователя, которые указаны в заявке.
6.5. Проверка верификации личности пользователя (KYC) займет 24 часа с момента предоставления данных клиентом.
7. Возврат средств клиента в случае превышения допустимого риска осуществляется только после прохождения верификации личности пользователя (КУС).
7.1. Возврат средств осуществляется с учетом комиссии сети. Дополнительные комиссии не взимаются.
7.2. Возврат осуществляется только на реквизиты указанные в заявке.
7.3. Способ возврата клиенту транзакции с повышенным риском определяется обменным пунктом в зависимости от технической возможности.
7.4. После успешного прохождения верификации личности пользователя (KYC) — возврат осуществляется в пределах 24 часов.
8. Обменный пункт вправе отказать в дальнейшим обслуживании клиенту при выявлении параметров высокого риска транзакции.
9. В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что обмен любым образом связан с целями легализации (отмывания) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельности согласно законодательству государства размещения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо согласно международному законодательству.
10. Защита персональных данных Пользователей обеспечивается Сервисом в соответствии с действующим законодательством государства размещения Сервиса и Конвенции о защите частных лиц в отношении автоматизированной обработки данных личного характера.
11. Способы обработки и защиты персональных данных Пользователей регулируются Положением об обработке и защите персональных данных, опубликованным на сайте Сервиса.
12. Любые споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны оферты обязуются урегулировать путем проведения переговоров. В случае недостижения соглашения, все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.
13. Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Сервиса и является приоритетным источником, на который ориентируются стороны оферты, установленной настоящими Правилами, в спорных ситуациях.
14. Cписок запрещенных юрисдикций для использования сервиса GOGOBIT: США, Афганистан, Сомали, Южный Судан, Демократическая Республика Конго, Украина.
15. До создания заявки пользователю необходимо провести AML — проверку своего кошелька: самостоятельно или с помощью оператора на сайте обменного пункта. В случае отказа от предварительной проверки — пользователь соглашается с риском остановки обмена и возврата криптовалюты. Самостоятельно осуществить проверку возможно по ссылке:
Дата вступления в силу: 21.11.2021 года.
Обновлено 18.03.2026 года.
